12 августа вступил в силу Закон № 629-VIII «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно совершенствования системы гарантирования вкладов физических лиц и выведения неплатежеспособных банков с рынка». С 1 января 2016 года вступят в силу изменения Закона «О системе гарантирования вкладов физических лиц» относительно введения временной администрации, продажи имущества. С 1 июля 2016 года вступят в силу изменения порядка определения вкладчиков, которые имеют право на возмещение средств по вкладам.
Законом, в частности, внесены изменения в ст. 67 Хозяйственного процессуального кодекса: не допускается обеспечение иска по делам, возникающим из корпоративных отношений, путем запрета осуществлять органам государственной власти, органам местного самоуправления, Фонду гарантирования вкладов физических лиц свои полномочия. Не допускается обеспечение иска по делам, ответчиком в которых является неплатежеспособный банк или Фонд путем: 1) наложения ареста на имущество или денежные суммы, принадлежащие ответчику; 2) запрета ответчику совершать определенные действия. Имущество или денежные суммы клиента неплатежеспособного банка, на которые судом наложен арест до дня отнесения банка к категории неплатежеспособных, может быть передано принимающему или переходному банку или специализированному учреждению, образованному Фондом, в установленном законодательством о системе гарантирования вкладов физических лиц порядке с письменным уведомлением Фондом лица, в интересах которого наложен арест. При этом переданное имущество или денежные суммы остаются обремененными в соответствии с определением суда о наложении ареста. Соответствующие изменения внесены и в Гражданский и Уголовный процессульные кодексы.
Уголовный кодекс дополнен двумя статьями: ст. 220-1 устанавливает ответственность за нарушение порядка ведения базы данных о вкладчиках или порядка формирования отчетности, ст. 220-2 - за фальсификацию финансовых документов и отчетности финансовой организации, сокрытие неплатежеспособности финансового учреждения или оснований для отзыва (аннулирования) лицензии финансового учреждения.
Законом Нацбанк уполномочен осуществлять предварительную квалификацию лиц, которые могут участвовать в выводе неплатежеспособных банков с рынка, и составлять перечень таких лиц. Перечень должен быть сформирован до 1 января 2016 года.
В Законе «О банках и банковской деятельности» установлен запрет для банков осуществлять рисковую деятельность, угрожающую интересам вкладчиков или других кредиторов банка. Перечень признаков, наличие которых является основанием для заключения НБУ о проведении банком рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка, определяется нормативно-правовым актом НБУ. Также установлено, что куратор банка имеет право требовать исключительно в письменной форме от руководителей банка устранения нарушений банковского законодательства, исполнения нормативно-правовых актов НБУ, предоставления письменных пояснений по вопросам соблюдения банковского законодательства, нормативно-правовых актов НБУ, требований и ограничений в деятельности банка, а также о проведении банком каких-либо операций. Куратор банка имеет право получать в соответствии с требованиями, установленными нормативно-правовыми актами НБУ, от вкладчиков и других кредиторов банка информацию, необходимую для обеспечения контроля за выполнением банком своих обязательств.
Национальному банку поручено обеспечить принятие решения о:
1) отзыве банковской лицензии и ликвидации банков, зарегистрированных на территории проведения АТО, не осуществляющих свою деятельность и прекративших участие в системе электронных платежей НБУ;
2) ликвидации банков, зарегистрированных на территории АР Крым и города Севастополя, банковские лицензии которых отозваны НБУ.
