Про перевірки банків
Національний банк України в 2022 році запланував проведення інспекційних перевірок у 35 банках, частка яких становить 94% активів банківської системи (дані щодо активів банків на 1 жовтня 2021 року).
План проведення інспекційних перевірок банків на 2022 рік складено з урахуванням ризик-орієнтованого підходу на підставі визначеної загальної оцінки банків SREP (Supervisory Review and Evaluation Process). Ризик-орієнтований підхід враховує належність банку до певної категорії з урахуванням його розміру в банківській системі, характеру та складності операцій, рівня ризиків, притаманних його діяльності.
До переліку фінансових установ, у яких пройдуть у 2022 році планові інспекційні перевірки, увійшли 35 банків:
- у I кварталі перевірки відбудуться у восьми банках:
АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК", АТ "ТАСКОМБАНК", АТ "ОТП БАНК", АТ "КРИСТАЛБАНК", АТ "РВС БАНК", АТ "КІБ", АТ "БАНК 3/4", АТ "БАНК "ПОРТАЛ";
- у II кварталі перевірки відбудуться в 10 банках:
АТ "Укрексімбанк", АБ "УКРГАЗБАНК", АТ "АЛЬФА-БАНК", АТ "ПУМБ", АТ "УКРСИББАНК", ПАТ "БАНК ВОСТОК", АТ "КБ "ГЛОБУС", АТ "БАНК СІЧ", АТ "БАНК КРЕДИТ ДНІПРО", АТ "АСВІО БАНК";
- у III кварталі перевірки відбудуться в дев’яти банках:
АТ КБ "ПриватБанк", АТ "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК", АТ "КОМІНВЕСТБАНК", АТ "А-БАНК", АТ "БАНК АЛЬЯНС", ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК", АБ "КЛІРИНГОВИЙ ДІМ", АТ "АП БАНК", АТ "ЄПБ";
- у IV кварталі перевірки відбудуться у восьми банках:
АТ "Ощадбанк", ПАТ "МТБ БАНК", АТ "МЕГАБАНК", АТ "МІБ", АТ "ПІРЕУС БАНК МКБ", АТ "МОТОР-БАНК", АТ АКБ "Львів", АТ "МетаБанк".
Оприлюднений план проведення інспекційних перевірок банків на 2022 рік
Про перевірки небанківських фінустанов
У 2022 році Національний банк України запланував проведення інспекційних перевірок у 40 учасників ринку небанківських фінансових послуг. Перевірки буде проведено у 19 страхових компаніях, 17 кредитних спілках, чотирьох фінансових компаніях. Загалом, інспекційними перевірками вдасться охопити установи, на які припадає 17 % активів страхового ринку, 16 % сегмента кредитних спілок та 1,5 % фінансових компаній.
Річний план проведення інспекційних перевірок учасників ринку небанківських фінансових послуг на 2022 рік складено на основі ризик-орієнтованого підходу з урахуванням принципу пропорційності щодо визначення інтенсивності наглядових дій та критеріїв, за якими було оцінено ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг та їх суспільну важливість:
- у I кварталі перевірки відбудуться в 11 установах:
Кредитна спілка "Наші люди" (ЄДРПОУ 26036171), Кредитна спілка "Галицьке Кредитне Товариство" (ЄДРПОУ 38642006), Кредитна спілка "Кредит-ФОС" (ЄДРПОУ 25694430), Кредитна спілка "Кредо" (ЄДРПОУ 26535419), Кредитна спілка "Альтернатива" (ЄДРПОУ 26237171), ПАТ "ГРАВЕ УКРАЇНА Страхування життя” (ЄДРПОУ 25399836), ТДВ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "КРЕДО" (ЄДРПОУ 13622789), ТДВ “СТРАХОВА ГРУПА “ОБЕРІГ” (ЄДРПОУ 39433769), ПАТ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "САЛАМАНДРА" (ЄДРПОУ 21870998), ПАТ "Страхова компанія "Ван Клік" (ЄДРПОУ 13934129), ТОВ "МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА" (ЄДРПОУ 38569246);
- у II кварталі перевірки відбудуться в 10 установах:
Церковна кредитна спілка "Анісія" (ЄДРПОУ 23882942), Кредитна спілка "Скарбниця" (ЄДРПОУ 25068803), Кредитна спілка "Християнська фортеця" (ЄДРПОУ 25946729), Кредитна спілка "Самопоміч" (ЄДРПОУ 25350037), ПАТ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ" (ЄДРПОУ 33908322), ПАТ "Акціонерна страхова компанія "ОМЕГА" (ЄДРПОУ 21626809), ТДВ Страхова компанія "Альфа-Гарант" (ЄДРПОУ 32382598), ПАТ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ АСКО-ДОНБАС ПІВНІЧНИЙ" (ЄДРПОУ 13494943), ТДВ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "ГРІНВУД ЛАЙФ ІНШУРАНС" (ЄДРПОУ 34981210), ТОВ "СМАРТІВЕЙ ЮКРЕЙН" (ЄДРПОУ 42038225);
- у III кварталі перевірки відбудуться в 10 установах:
Українська об’єднана кредитна спілка (ЄДРПОУ 33665584), Кредитна спілка "Центр фінансових послуг" (ЄДРПОУ 33738861), Кредитна спілка "Борисфен" (ЄДРПОУ 23494174), Харківська обласна кредитна спілка "Слобожанська" (ЄДРПОУ 24337738), ПАТ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "АЛЬЯНС" (ЄДРПОУ 32495221), ТДВ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "АРСЕНАЛ ЛАЙФ" (ЄДРПОУ 39180855), ПАТ "Страхова компанія "Український страховий стандарт" (ЄДРПОУ 22229921), ПАТ СТРАХОВА КОМПАНІЯ "АРМА" (ЄДРПОУ 21265671), ПАТ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІВЕРСАЛЬНИЙ ПОЛІС" (ЄДРПОУ 31282197), ТОВ "1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ" (ЄДРПОУ 39861924);
- у IV кварталі перевірки відбудуться в дев’яти установах:
КРЕДИТНА СПІЛКА "УКРАЇНСЬКИЙ ОЩАДНИЙ ЦЕНТР" (ЄДРПОУ 33198626), КРЕДИТНА СПІЛКА "КИЇВСЬКИЙ КРЕДИТНИЙ АЛЬЯНС" (ЄДРПОУ 26500680), Кредитна Спілка "ОЩАД КАСА" (ЄДРПОУ 38713679), Кредитна спілка "Менчул" (ЄДРПОУ 26527897), ПАТ "Страхова компанія "Перша" (ЄДРПОУ 31681672), ПАТ "Страхова компанія "ФОРТЕ ЛАЙФ" (ЄДРПОУ 33940722), ПАТ "Європейський страховий альянс" (ЄДРПОУ 19411125), ТДВ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "КАСТОДІ" (ЄДРПОУ 40718896), ТОВ "ФК "Є ГРОШІ КОМ" (ЄДРПОУ 43067861).
У 2022 році Національний банк проводитиме і позапланові інспекційні перевірки, необхідність яких визначатиметься на підставі результатів наглядових дій.
***
Читайте також: Хто перевірятиме бізнес у 2022 році? Усі плани перевірок – в одному довіднику