Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Національний банк продовжує уніфіковувати правила ліцензування та реєстрації на ринку небанківських фінансових послуг.
Так, регулятор оновив порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (далі – ліцензія на переказ) та привів його у відповідність до нових правил ліцензування, реєстрації та провадження діяльності на ринку небанківських фінансових послуг. Ці правила затверджені наприкінці 2021 року постановою Правління Національного банку від 24 грудня 2021 року №153 "Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг” (зокрема на заміну актів Нацкомфінпослуг та Держфінпослуг, що втратили чинність).
Зокрема, врегульовано питання в частині вдосконалення переліку вимог:
- яким мають відповідати заявники для отримання ліцензії на переказ коштів (щодо статутного капіталу, ділової репутації, професійної придатності, фінансового та майнового стану, а також у частині документів, які подаються заявником до Національного банку для отримання ліцензії на переказ коштів тощо);
- яких мають дотримуватися надавачі фінансової послуги з переказу коштів протягом дії ліцензії (щодо корпоративного управління, управління конфліктом інтересів, відкриття відокремлених підрозділів, суміщення посад, а також вимоги до керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб тощо).
Також передбачено право Національного банку відмовити у видачі ліцензії на переказ коштів, якщо контролер заявника є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України.
Відповідні норми містить постанова Правління Національного банку від 02 лютого 2022 року №11 "Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків", яка набирає чинності з 08 лютого 2022 року.
Ухвалення цього документа сприятиме актуалізації порядку видачі ліцензій на переказ коштів та встановленню єдиних (уніфікованих) вимог до надавачів фінансових послуг, діяльність яких регулюється Національним банком, а також створить для надавачів фінансової послуги з переказу коштів умови правової визначеності (щодо питань, які регулювались актами Нацкомфінпослуг та Держфінпослуг).
***
