Національний банк оприлюднив для громадського обговорення Положення про застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, коригувальних заходів на ринках небанківських фінансових послуг (далі – Положення).
Положення розроблене з метою імплементації вимог Законів України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", "Про страхування" та "Про кредитні спілки" (далі – нові Закони). Вимоги Положення стосуються:
- страховиків, перестраховиків, об’єднань учасників ринку страхування, які є саморегулівними організаціями, власників істотної участі у страховиках, керівників страховиків та осіб, на яких покладено виконання ключових функцій, нагляд за якими здійснює Національний банк;
- кредитних спілок;
- фінансових компаній, ломбардів, власників істотної участі у фінансових компаніях, ломбардах;
- кредитодавців і нових кредиторів, які є фінансовими установами;
- учасників небанківських фінансових груп (підгруп), включаючи страхові групи (підгрупи);
- небанківських фінансових груп, включаючи страхові групи (підгрупи), переважна діяльність в яких здійснюється небанківськими фінансовими установами, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;
- надавачів супровідних послуг, включаючи колекторські компанії, які є фінансовими установами;
- юридичних осіб, яким анульовано ліцензію на надання фінансових послуг та які виключено з Державного реєстру фінансових установ до завершення виконання умов усіх договорів зі споживачами фінансових послуг.
Положення також урегульовує низку питань нагляду за ринком небанківських фінансових послуг, зокрема:
- перелік ознак ризикової діяльності, в разі встановлення яких Національний банк матиме право застосувати заходи впливу;
- перелік ознак систематичного, повторного та триваючого порушення;
- порядок оприлюднення інформації та повідомлень про вжиті Національним банком заходи;
- порядок участі в розгляді питання щодо застосування заходів Національним банком України шляхом запрошення осіб, стосовно яких має бути прийняте рішення (їхніх представників);
- вимоги до оформлення та подання документів до Національного банку в межах процедури застосування заходів.
Положення набере чинності з 01 січня 2024 року одночасно із введенням у дію нових Законів. Водночас чинне Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затверджене постановою Правління Національного банку України від 01.02.2021 №12 (зі змінами), буде визнане таким, що втратило чинність.
Ознайомитися з матеріалами до обговорення можна за посиланням:
- проєкт постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг";
- аналіз регуляторного впливу проєкту постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг".
Зауваження та пропозиції до проєкту постанови приймаються до 01 листопада 2023 року на електронну адресу: NBFI.regulations@bank.gov.ua.
