Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Національного банку повідомляє, що упродовж першого місяця документи про свої структури власності до них подали лише 3% надавачів фінансових послуг.
Усі небанківські фінансові установи (крім кредитних спілок), а також лізингодавці, оператори поштового зв’язку, які мають право надавати окремі фінансові послуги, мають ще один місяць, до 17 червня 2021 року, щоб подати регулятору інформацію про свої структури власності та опублікувати їх на власних вебсайтах.
Національний банк наразі розпочав опрацьовувати вже подані документи про структури власності та виділив кілька типових питань, на які варто звернути увагу надавачам фінпослуг:
- запевнення про відповідність структури власності вимогам Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг (далі – Положення) є окремим документом. Він подається додатково до повідомлення про подання відомостей про структуру власності, відомостей про структуру власності та схематичного зображення структури власності (якщо структура власності відповідає вимогам Положення);
- надавач фінансових послуг може не мати відповідальної особи або нею може бути особа, уповноважена на підписання документів про структуру власності;
- дата підписання усіх документів про структуру власності має співпадати з датою їх подання та з датою, станом на яку вони подаються (це стосується лише первинного подання документів про структуру власності);
- підставою для подання документів про структуру власності, яку потрібно зазначити в повідомленні про подання відомостей про структуру власності, є «Відповідно до вимог пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року №30» (стосується лише первинного подання документів про структуру власності);
- схематичне зображення структури власності в електронному вигляді складається у форматі pdf та має забезпечувати можливість контекстного пошуку будь-якої розміщеної на ньому інформації. Тобто це має бути pdf-файл, створений шляхом конвертування з текстового редактора, а не шляхом сканування документа на паперовому носії;
- у схематичному зображенні структури власності не має бути конфіденційної інформації стосовно осіб, які входять до структури власності надавача фінансових послуг;
- якщо надавач фінпослуг подає до Національного банку опис заходів щодо приведення своєї структури власності у відповідність до вимог Положення, то з повідомлення про подання відомостей про структуру власності (додаток 1 до Положення) потрібно видалити речення: «Запевняю, що структура власності надавача фінансових послуг відповідає вимогам Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг».
Щоб спростити подання документів про структуру власності, Національний банк запустив спеціальну тематичну вебсторінку (лендинг). На вебсторінці розміщено інструкцію щодо подання відомостей про структуру власності, найпоширеніші питання про підготовку документів та відповіді на них, а також іншу корисну інформацію. Ця сторінка постійно поповнюватиметься новими матеріалами стосовно порядку розкриття структур власності надавачів фінансових послуг.
«Ми розуміємо, що це абсолютно нові вимоги для небанківського ринку. Щоб зробити адаптацію максимально безболісною, велику увагу ми приділяємо безпосередньому спілкуванню з учасниками ринку, роз’ясненням вимог та правил. Найближчим часом ми плануємо провести онлайн-захід, на якому розповімо про найпоширеніші помилки, які ми виявляємо в документах про структуру власності надавачів фінансових послуг, а також про те, як їх уникнути», – зазначив директор Департаменту ліцензування Національного банку Олександр Бевз.
Нагадаємо, місяць тому, 14 квітня 2021 року, Національний банк затвердив вимоги до структур власності надавачів фінансових послуг та визначив критерії їх прозорості. Якщо установи мають проблеми зі структурою власності, регулятор надаватиме час для виправлення ситуації. Проте в разі неусунення проблем в обумовлений термін Національний банк матиме право прийняти рішення про анулювання всіх ліцензій установи.
***
УВАГА!
Тепер ви можете читати бухгалтерські новини від «Дебету-Кредиту» у Telegram та VIBER. Приєднуйтесь і дізнавайтесь найважливіші новини першими!
