Національний банк пропонує до громадського обговорення проєкт Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами (далі – Положення).
Положення розроблено відповідно до вимог Законів України «Про Національний банк України» і «Про фінансові послуги та фінансові компанії». Вимоги Положення поширюються на контролерів та учасників небанківських фінансових груп, а також на осіб, які мають намір стати контролерами таких груп.
У Положенні, зокрема, визначено:
- порядок ідентифікації, визнання та припинення визнання Національним банком небанківської фінансової групи;
- вимоги до відповідальної особи групи та порядок її погодження Національним банком;
- вимоги до структури власності групи та систем корпоративного управління, внутрішнього контролю і управління ризиками;
- вимоги щодо дотримання пруденційних вимог, складання та подання звітності і необхідної інформації Національному банку для здійснення нагляду;
- уточнений склад та оновлені форми консолідованої та субконсолідованої звітності групи тощо.
Згідно з Положенням Національний банк має право вимагати від піднаглядних фінансових установ, учасників груп, відповідальних осіб та контролерів надання інформації для підтвердження або спростування інформації про існування групи, отриманої в межах нагляду, та вживати заходів для ідентифікації груп.
Для виконання своїх повноважень Національний банк, зокрема, звертається за потреби до Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, органів державної влади та місцевого самоврядування, інших юридичних і фізичних осіб, іноземних органів нагляду.
За порушення вимог Положення Національний банк має право застосувати до групи та її учасників, а також відповідальних осіб заходи впливу відповідно до чинного законодавства.
Положення набере чинності з 01 січня 2024 року, водночас для учасників ринку буде передбачено піврічний перехідний період для приведення своєї діяльності у відповідність до нових вимог до 01 липня 2024 року.
Із набранням чинності Положенням втратить чинність постанова Правління НБУ від 02.12.2021 №128 «Про затвердження Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами».
Водночас процедури ідентифікації, визнання та припинення визнання груп, розпочаті до набрання чинності Положенням, будуть завершуватися з дотриманням вимог нормативно-правових актів Національного банку, які діяли на дату початку таких процедур.
Ознайомитися з матеріалами для обговорення можна за посиланнями:
- проєкт постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами»;
- аналіз регуляторного впливу проєкту постанови.
Зауваження та пропозиції до проєкту приймаються до 11 грудня 2023 року на електронну адресу: NBFI.regulations@bank.gov.ua або на поштову адресу: вул. Інститутська, 9, м. Київ, 01601.