Національний банк оновив порядок авторизації надавачів фінансових послуг та здійснення нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами. Відповідні положення розроблено з метою імплементації вимог Законів України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", "Про страхування" та "Про кредитні спілки".
Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (затверджене постановою Правління НБУ від 29 грудня №199) стосується всіх надавачів, крім банків та операторів платіжного ринку, і врегульовує, зокрема:
- порядок видачі або зміни обсягу / типу ліцензії на вид діяльності;
- процедуру погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі;
- вимоги до ділової репутації та порядок її оцінки;
- вимоги до фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб;
- порядок припинення діяльності з надання фінансових послуг.
Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами (затверджене постановою Правління НБУ від 29 грудня №202) поширюються на контролерів та учасників небанківських фінансових груп, а також на осіб, які мають намір стати контролерами таких груп, надавачів небанківських фінансових послуг (крім кредитних спілок).
Положення визначає:
- порядок ідентифікації, визнання та припинення визнання Національним банком небанківської фінансової групи;
- вимоги до відповідальної особи групи та порядок її погодження Національним банком;
- вимоги до структури власності групи та систем корпоративного управління, внутрішнього контролю, включаючи управління ризиками;
- вимоги щодо дотримання пруденційних вимог, складання та подання звітності і необхідної інформації Національному банку для здійснення консолідованого нагляду.
Положенням про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур (затверджене постановою Правління НБУ від 29 грудня №200) уніфіковано загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення процедур:
- ліцензування, реєстрації, авторизації учасників ринку фінансових послуг та учасників платіжного ринку (крім платіжних систем, учасників платіжних систем, технологічних операторів платіжних послуг та комерційних агентів надавачів фінансових платіжних послуг);
- добровільного виходу страховика, кредитної спілки з ринку;
- ідентифікації, визнання небанківських фінансових груп.
Вищезазначені вимоги набирають чинності з 01 січня 2024 року. Водночас для надавачів фінансових послуг та небанківських фінансових груп, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк, визначено перехідний період до 01 липня 2024 року для приведення своєї діяльності у відповідність до цих вимог.
