Національний банк ухвалив Положення про порядок організації виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану (далі – Положення). Така потреба зумовлена оновленням законодавства України, у тому числі законодавства з питань адміністративної процедури.
Мета Положення – підвищити ефективність виконання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації санкційної політики протягом дії воєнного стану.
У Положенні, зокрема, передбачено застосування банками та небанківськими установами протягом дії воєнного часу:
- спрощеного механізму ідентифікації та верифікації банками покупців облігацій внутрішньої державної позики "Військові облігації";
- підвищених лімітів для здійснення банками спрощених способів віддаленої ідентифікації та верифікації клієнтів - фізичних осіб;
- особливого порядку актуалізації даних про клієнтів в умовах, коли немає можливості встановити з ними контакт;
- умов приймання від фізичної особи ідентифікаційного документа, строк дії якого закінчився, а також до якого не додано фотокартку в разі досягнення нею 25- чи 45-річного віку;
- можливості отримання від фізичної особи пенсійного посвідчення як додаткового ідентифікаційного документа під час проведення банком відеоверифікації.
У Положенні також визначений особливий порядок використання Національним банком деяких інструментів нагляду протягом дії воєнного стану, зокрема:
- можливість обрання банком / установою адреси місцезнаходження, за якою проводитиметься виїзна перевірка;
- визначення особи, уповноваженої представляти інтереси банку / установи на час проведення виїзної перевірки;
- оновлено порядок доведення до відома банка / установи рішення про застосування заходів впливу за порушення вимог законодавства / письмової вимоги НБУ.
Положення про порядок організації виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану затверджене постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2024 року №153, що набирає чинності з 01 січня 2025 року.
Цією постановою також внесено зміни до Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року №90 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 04.04.2024 №37), та Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.07.2020 №106 (зі змінами).
Крім того, визнано такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 23.03.2022 №60 "Про особливості виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану" (зі змінами).