Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Нацкомиссия по регулированию рынков финансовых услуг утвердила доработанный проект закона «О запрете финансовых пирамид в Украине», сообщается на сайте Нацкомиссии.
Согласно проекту, за создание и участие в создании финансовой структуры по принципу пирамиды предусматривается штраф от 100 до 200 н.м.д.г. (1700 — 3400 грн) или ограничение свободы — от 1 до 3 лет. За повторную организацию мошеннической схемы — до 3 — 5 лет ограничения либо лишения свободы. В особо тяжких случаях — до 8 лет с конфискацией. Раскаявшиеся участники, добровольно сообщившие в правоохранительные органы о содеянных преступлениях, смогут избежать уголовного преследования.
К организаторам пирамид предполагается причислить и наиболее активных участников мошеннических схем. А именно: граждан, предоставляющих данным структурам транспорт, помещения, другое имущество, а также рекламирующих пирамиду и привлекающих новых участников. На практике это означает, что к ответственности должны быть привлечены так называемые «десятники», «сотники», «тысячники» и другие менеджеры МММ и прочих структур, выстроенных по принципу пирамиды.
Первоначальная версия документа была разработана еще в июне, во исполнение поручения КМУ. 11 мая Николай Азаров поручил СБУ, МВД, Нацкомфинуслуг, Министерству экономического развития, Министерству финансов, Госфинмониторингу, Министерству юстиции принять меры для предотвращения деятельности в Украине финансовых пирамид. Уже спустя месяц законопроект был готов. Но впоследствии был доработан. В настоящее время продолжается процесс его согласования с МВД, СБУ и другими министерствами и ведомствами. Не исключено, что в процессе согласования, документ претерпит очередные изменения.
Одна из сложностей, с которой столкнулись разработчики документа, — юридическое определение пирамиды. В нынешней версии законопроекта, определение этого термина содержит явную тавтологию: «Финансовая пирамида — предоставление лицом финансовых активов в распоряжение организаторам финансовой пирамиды в обмен на получение возможности получить финансовую выгоду за счет привлечения в финансовую пирамиду финансовых активов от других лиц и перераспределения финансовых активов в пользу такого лица» (ст. 1, п. 4).
Еще одна проблема у законотворцев связана с тем, что финансовая пирамида не является юридическим лицом, а ее участники действуют добровольно и привлечь кого-либо к ответственности в этой ситуации нелегко.
Напомним, в середине июня архитектор крупнейших финансовых пирамид Сергей Мавроди объявил о том, что пирамида, действовавшая на всем постсоветстком пространстве, — МММ-2011, — прекратила свое существование. Мавроди пообещал неудачливым вкладчикам МММ-2011, что они смогут поправить свои дела с помощью МММ-2012. Количество вкладчиков этой структуры в настоящее время растет.
За последние два месяца в Украине появилось как минимум три конкурента МММ. Наиболее популярная структура — пирамида Легионеры МММ. Деятельность активистов этой организации особенно заметна в Киеве и Одессе. Организация образовалась после реорганизации МММ-2011 в МММ-2012. Легионеры обещали вкладчикам доход 753% в течение полугода, а также выплату задолженности МММ-2011.
На своем сайте Сергей Мавроди призвал вкладчиков немедленно забрать деньги у конкурирующих структур и отнести их в МММ-2012. Своих конкурентов он обличил в мошенничестве и плагиате.