Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Ці кроки зроблено в рамках дебюрократизації центральним банком операцій з іноземною валютою, яка проводиться паралельно із поступовою лібералізацією валютного регулювання.
З 4 березня 2017 року банкам не потрібно надавати до НБУ скан-копії документів під час реєстрації змін до кредитних договорів за наявності індикаторів ризикових фінансових операцій, якщо зміни стосуються виключно наступних випадків:
- зниження розміру процентної ставки, комісій, неустойки, інших платежів;
- переходу резидента-позичальника на обслуговування в інший уповноважений банк;
- зміни юридичної адреси позичальника;
- пролонгації строку кредиту, позики.
Перелік індикаторів ризикових фінансових операцій визначений Положенням про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників, затвердженим постановою Правління НБУ від 15.08.2016 р. №369.
Відповідні зміни затверджені постановою Правління НБУ від 02.03.2017 р. №18 "Про внесення змін до Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників".
