Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Комітет Незалежної асоціації банків України (НАБУ) з питань регуляторної політики і нагляду отримав роз’яснення від Національного банку України щодо використання поточних рахунків фізичних осіб, відкритих для власних потреб, зокрема норм контролю за неприпустимістю використання таких рахунків їх власниками для здійснення підприємницької діяльності.
Національний банк листом від 13.11.2013 за №25-112/22344 підкреслив, що, згідно з діючим законодавством, Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд. Національний банк звертає увагу, що під час здійснення розрахунків банки та їх клієнти повинні керуватися вимогами щодо заповнення реквізитів розрахункових документів та контролювати заповнення платником реквізиту «Призначення платежу» платіжного доручення таким чином, щоб надавати повну інформацію про платіж та документи, на підставі яких можливо перевірити умови, визначені у договорі щодо режиму використання рахунку.