Ми ще в травні 2025 року писали, що НБУ надав рекомендації щодо питань фінансового моніторингу банками. СПФМ повинні використовувати реєстри показників звітності на сайті НБУ для формування звітів та аналізу даних клієнтів-СПФМ.
У свіжому роз'ясненні від 17.12.2025 №25-0009/96384 Нацбанк наголосив на обов'язку неухильного дотримання банками вимог Закону про ПВК/ФТ, зокрема щодо забезпечення належної організації та проведення первинного фінансового моніторингу.
Це належним чином дасть можливість виявляти порогові та підозрілі фінансові операції (діяльність) незалежно від рівня ризику ділових відносин із клієнтом (проведення фінансових операцій без встановлення ділових відносин) та повідомляти про них спеціально уповноважений орган, а також запобігати використанню послуг та продуктів банку для проведення клієнтами фінансових операцій з протиправною метою.
Нацбанк у своєму листі зауважив, що в разі виявлення ним під час здійснення нагляду порушень банками законодавства у сфері фінансового моніторингу, застосовуватимуться ефективні, стримуючі та пропорційні заходи впливу.
І ще. Найближчим часом у Національному банку відбудеться семінар із відповідальними працівниками банків, метою якого є їх ознайомлення з виявленими Національним банком за результатами нагляду в сфері фінансового моніторингу порушеннями.
Зі свого боку Національний банк очікує від банків підготовлені проблемні практичні питання та інформацію про стримуючі фактори та перепони, що заважають дотриманню вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.
***
Читайте також: