НБУ у своєму новому листі надав рекомендації щодо питань фінансового моніторингу.
Основні висновки листа Національного банку України від 07.05.2025 №Р/25-0009/35268
Регуляторна роль НБУ: НБУ здійснює державне регулювання та нагляд у сфері ПВК/ФТ за суб’єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ), включаючи банки, небанківські фінансові установи, операторів платіжних систем тощо,відповідно до Закону про ПВК/ФТ.
Клієнти-СПФМ:
Клієнтом СПФМ може бути інший СПФМ (крім банків), який звертається за фінансовими послугами. НБУ здійснює нагляд за такими клієнтами-СПФМ у сфері ПВК/ФТ.
Обов’язки СПФМ: СПФМ зобов’язані:
- Впроваджувати ризик-орієтований підхід та систему управління ризиками.
- Проводити належну перевірку клієнтів (НПК) під час встановлення ділових відносин та моніторинг фінансових операцій.
- Забезпечувати актуальність інформації про клієнтів, їх діяльність та джерела коштів.
Належна перевірка клієнтів (НПК):
- НПК включає встановлення мети та характеру ділових відносин, моніторинг операцій та оновлення даних про клієнта.
- Обсяг заходів НПК залежить від ризик-профілю клієнта, суми операцій та тривалості відносин.
- СПФМ повинні використовувати інформацію з офіційного сайту НБУ, зокрема про порушення клієнтами-СПФМ законодавства у сфері ПВК/ФТ.
Порушення клієнтів-СПФМ:
- Виявлено випадки неналежного надання клієнтами-СПФМ достовірної інформації на запити НБУ.
- Поширені порушення: неподання або неналежне подання статистичної звітності, розбіжності в даних про обсяги операцій.
Рекомендації НБУ:
- СПФМ мають право отримувати від клієнтів-СПФМ звітність, подану до НБУ, ля аналізу їх діяльності та порівняння з власними даними.
- Інформація про обсяги операцій міститься у звітних файлах (LRR01, LRIO1, IRPL, CR152 тощо), визначених постановами НБУ №123, №120.
- СПФМ повинні враховувати дані про заходи впливу, застосовані до клієнтів-СПФМ, під час НПК та моніторингу.
Таємниця фінансової послуги:
- СПФМ можуть передавати інформацію, що становить таємницю, за умови виконання договорів, але отримувачі зобов’язані забезпечити її збереження та нерозголошення.
Внутрішні документи та нагляд:
- СПФМ повинні розробляти та оновлювати внутрішні документи з ПВК/ФТ з урахуванням рекомендацій НБУ.
- НБУ перевірятиме виконання СПФМ цих рекомендацій під час нагляду.
Джерела інформації: СПФМ повинні використовувати реєстри показників звітності на сайті НБУ для формування звітів та аналізу даних клієнтів-СПФМ.
Лист підкреслює необхідність неухильного дотримання законодавства у сфері ПВК/ФТ та посилення контролю за клієнтами-СПФМ для мінімізації ризиків.