Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), валютного законодавства у травні 2025 року застосував до двох банків та шести небанківських фінансових установ заходи впливу.
- АТ «ТАСКОМБАНК» – штраф у розмірі 11 млн грн та письмове застереження;
- АТ «УКРСИББАНК» – штраф у розмірі 2 млн грн;
- ТОВ «НоваПей» – штраф у розмірі 90 658 тис грн та письмові застереження;
- ТОВ «ПрофітГід»– штраф у розмірі 6 382 тис грн;
- ПТ «ЛОМБАРД ПАРУС» – штраф у розмірі 799 тис грн;
- ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» – штраф у розмірі 595 тис грн;
- ТОВ «ФК «Є ГРОШІ» – штраф у розмірі 595 тис грн;
- ТОВ «ФК «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» – штраф у розмірі 17 тис грн.
Заходи впливу застосовано до:
АТ «ТАСКОМБАНК»:
1) штраф у розмірі 11 000 000,00 грн за порушення вимог:
- пункту 4 ч. 2 ст. 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон про ПВК/ФТ), а саме в частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;
- частин 1 та 2 ст. 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
2) письмове застереження за порушення вимог п. 15 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ та п. 79 розділу ІV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління НБУ від 30.06.2020 №90 (зі змінами) (далі – Положення №90). Порушення полягає в неналежному виконанні обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати (оформлювати, засвідчувати) на запит Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання банком вимог законодавства в сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства в сфері ПВК/ФТ;
АТ «УКРСИББАНК» – штраф у розмірі 2 000 000,00 грн за порушення вимог п. 4 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки існуючих клієнтів;
ТОВ «НоваПей»:
1) штраф у розмірі 90 658 967,00 грн за порушення вимог п. 2 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
Зазначене призвело до:
- невиконання обов’язку управляти ризиками, пов’язаними із запровадженням чи використанням нових та існуючих інформаційних продуктів, що є порушенням вимог п. 25 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного розроблення та затвердження внутрішніх документів установи з питань ПВК/ФТ в обсязі, необхідному для ефективного функціонування внутрішньої системи ПВК/ФТ, що є порушенням вимог абзаців першого та другого ч. 1 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного застосовування установою у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу, враховуючи відповідні критерії ризику, пов’язані з її клієнтами, в порядку, визначеному внутрішніми документами установи з питань ПВК/ФТ, що є порушенням вимог ч. 1 та 2 ст. 7 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів, що є порушенням вимог п. 4 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ;
- незабезпечення своєчасного виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та належного інформаційного обміну з спеціально уповноваженим органом, що є порушенням вимог пп. «в» п. 8 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ;
- ненадання своєчасно та в повному обсязі на запити Національного банку необхідних документів / інформації / пояснень, що належним чином підтверджують виконання установою вимог законодавства з питань ПВК/ФТ, що є порушенням вимог п. 15 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ та п. 44 розділу ІІ Положення №90;
2) письмове застереження за порушення вимог:
- частини 13 ст. 11 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в нездійсненні установою додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами;
- частин 1 та 3 ст. 14 Закону про ПВК/ФТ у частині незабезпечення установою, щоб усі платіжні операції супроводжувалися інформацією про отримувача за платіжною операцією;
- пункту 20 додатка 1 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 28.07.2020 №107 (далі – Положення №107), у частині неналежного ведення анкет клієнтів;
- пункту 16 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління НБУ від 18.12.2018 №140 (далі – Правила №140), у частині порушення строків унесення змін до даних статистичної звітності з питань ПВК/ФТ;
3) письмове застереження за порушення вимог ч. 2 ст. 9 Закону України «Про валюту і валютні операції» (далі – Закон про валюту), що полягає у здійснені валютних операцій з надання фінансових платіжних послуг з транскордонних переказів валютних цінностей з України з рахунків, відкритих установою клієнтам–фізичним особам, без наявності ліцензії Національного банку на здійснення таких валютних операцій;
ТОВ «ПрофітГід» – штраф у розмірі 6 382 410,00 грн за порушення вимог:
– пункту 2 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
Зазначене призвело до:
- неналежного застосовування установою у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу, враховуючи відповідні критерії ризику, пов’язані з її клієнтами, в порядку, визначеному внутрішніми документами установи з питань ПВК/ФТ, що є порушенням вимог ч. 1 та 2 ст. 7 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного розроблення та затвердження внутрішніх документів установи з питань ПВК/ФТ в обсязі, необхідному для ефективного функціонування внутрішньої системи ПВК/ФТ, що є порушенням вимог ч. 1 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ;
- неналежного здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів, що є порушенням вимог п. 4 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ;
- ненадання своєчасно та в повному обсязі на запити Національного банку необхідних документів / інформації, що належним чином підтверджують виконання установою вимог законодавства з питань ПВК/ФТ, що є порушенням вимог п. 15 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ;
– пункту 20 додатка 1 до Положення №107 у частині неналежного ведення анкет клієнтів;
– пункту 23 додатка 1 до Положення №107, що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку щодо зберігання документів та/або інформації у справі клієнта;
– пункту 16 розділу ІІ Правил №140 у частині порушення строків унесення змін до даних статистичної звітності з питань ПВК/ФТ;
ПТ «ЛОМБАРД ПАРУС» – штраф у розмірі 799 000,00 грн за порушення вимог:
- частини 1 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, які повинні містити процедури, достатні для забезпечення ефективного управління ризиками, а також для запобігання використання послуг установи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення (далі – ВК/ФТ);
- пункту 15 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого п. 79 (абзацу четвертого пункту 41) розділу ІV Положення №90, що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку подавати (оформлювати, засвідчувати) на запити Національного банку в повному обсязі та достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства в сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства в сфері ПВК/ФТ;
- пункту 61 розділу IV Положення №107 у частині неналежного виконання обов’язку формувати та вести переліки клієнтів;
- пункту 4 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- підпункту 1 п. 20 додатка 1 до Положення №107 у частині неналежного виконання обов’язку щодо ведення анкет клієнтів;
- частини 5 ст. 9 Закону про ПВК/ФТ та п. 10 розділу ІІ Положення №107 у частині неналежного виконання відповідальним працівником установи обов’язку щодо інформування керівника установи стосовно питань у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 18 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ та п. 23 додатка 1 до Положення №107 у частині незберігання документів (або їх копій), що стосуються ділових відносин з клієнтами, що призвело до ненадання оперативно на запит Національного банку вказаних документів у складі запитуваних справ клієнтів;
- пункту 6 розділу ІІ Правил №140, що полягає в поданні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» – штраф у розмірі 595 000,00 грн за порушення вимог:
- частини 1 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежне розроблення процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками, а також для запобігання використання послуг установи для ВК/ФТ;
- частини 5 ст. 9 Закону про ПВК/ФТ та п. 10 розділу ІІ Положення №107 у частині неналежного виконання відповідальним працівником установи обов’язку щодо інформування керівника установи стосовно питань у сфері ПВК/ФТ;
- пунктів 3, 4 додатка 17 до Положення №107 у частині неналежного виконання обов’язку розробляти план проведення навчальних заходів з питань ПВК/ФТ;
- пункту 15 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого п. 79 розділу ІV Положення №90 у частині неналежного виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати в порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 2 ч. 14 ст. 11 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в нездійсненні установою стосовно клієнтів, які є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами, заходу щодо одержання дозволу керівника установи для встановлення ділових відносин;
- пункту 4 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- частин 1 та 2 ст. 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
ТОВ «ФК «Є ГРОШІ» – штраф у розмірі 595 000,00 грн за порушення вимог:
- частини 1 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- пункту 15 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати в порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 4 ч. 2 ст. 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- пункту 2 ч. 14 ст. 11 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в нездійсненні установою стосовно клієнтів, які є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами, заходу щодо одержання дозволу керівника установи для встановлення ділових відносин;
ТОВ «ФК «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» – штраф у розмірі 17 000,00 грн за порушення вимог ч. 1 ст. 10 Закону про валюту та п. 6 розділу II Правил №140, що полягає в допущенні суттєвих помилок в інформації (статистичній звітності) про валютні операції, поданій установою до Національного банку.
***
Читайте також: НБУ оштрафував НоваПей на 90 млн грн: в чому причина та коментар адвоката (оновлено)
