Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
НБУ разослал письмо, в котором рекомендовал банкам подвергать более тщательному контролю операции с наличностью. В частности, регулятор определил рисковыми операции при наличии следующих признаков:
1) регулярное (более 3 раз в месяц) получение наличных средств со счета клиента, кредита от нерезидентов в качестве пополнения счета и пр., при условии, что получаемые наличными средства превышают 50 % от поступившей безналичной суммы, и/или поступления в течение трех месяцев подряд превышают 300 млн. грн. При этом регулярное получение средств должно быть хотя бы в течение одного месяца в пределах периода, в течение которого осуществлялось снятие наличных;
2) регулярное (более 3 раз в месяц) поступление денежных средств (в том числе из-за рубежа) от юрлиц и/или физлиц, включая нерезидентов, в пользу физлица, которые в дальнейшем выдаются наличными;
3) регулярное (более 3 раз в месяц) получение физлицом наличных в виде кредита от банка, который погашается в тот же день или в течение ближайших дней, в том числе за счет средств, поступающих на счет клиента в безналичной форме, и/или другим лицом, которое является поручителем.