На сайті ВРУ 8 листопада було зареєстровано законопроєкт №6295.
За пояснювальною запискою до нього прийняття законопроєкту обумовлено необхідністю внесення змін до КУпАП та Кримінального кодексу України у зв’язку з прийняттям Закону України «Про платіжні послуги».
Законопроєктом пропонується:
- привести термінологію окремих статей КУпАП та ККУ у відповідність до положень Закону України «Про платіжні послуги»;
- уточнити окремі склади адміністративних та кримінальних правопорушень, передбачених КУпАП та ККУ;
- встановити адміністративну та кримінальну відповідальність за окремі порушення законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.
Далі наведемо перелік запланованих видів адміністративної та кримінальної відповідальності.
| Норма | Порушення | Розмір штрафу |
| Зміни до Кодексу про адмінправопорушення | ||
| Стаття 166-5 КпАП | Порушення пов’язаними з банком особами або іншими особами, які відповідно до закону можуть бути об'єктом перевірки Національного банку України, банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України, крім порушень, зазначених у статті 73 Закону України «Про банки і банківську діяльність», у тому числі подання недостовірної (неповної) звітності, зокрема, щодо якості активів, проведення операцій із пов’язаними з банком особами, суті операцій, або здійснення ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку | штраф від двох тисяч до п’яти тисяч нмдг. Дії, передбачені частиною першою цієї статті, якщо вони призвели до віднесення банку до категорії проблемних, – тягнуть за собою накладення штрафу від 5000 до 10000 нмдг |
| Порушення нормативно-правових актів Національного банку України, які регулюють діяльність у сфері державного регулювання ринків небанківських фінансових послуг | штраф на посадових осіб небанківських фінансових установ або юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює НБУ, від 20 до 100 нмдг | |
| Порушення законів України та нормативно-правових актів Національного банку України, які регулюють переказ коштів в України | тягне за собою накладення штрафу на посадових осіб платіжної організації, члена/учасника платіжної системи від 3000 до 4000 нмдг | |
| Порушення законів України та нормативно-правових актів Національного банку України, які регулюють діяльність на платіжному ринку | штраф на посадових осіб надавача платіжних послуг від 3000 до 4000 нмдг | |
| Порушення законів України та нормативно-правових актів Національного банку України, які регулюють діяльність надавача обмежених платіжних послуг | штраф на посадових осіб надавачів обмежених платіжних послуг від чотирьох тисяч до п’яти тисяч нмдг. | |
| Порушення законів України та нормативно-правових актів Національного банку України, які регулюють діяльність технологічних операторів платіжних послуг | штраф на посадових осіб технологічного оператора платіжних послуг від п’ятисот до однієї тисячі нмдг. | |
| Порушення встановлених Національним банком України вимог до порядку здійснення моніторингу платіжних операцій | тягне за собою накладення штрафу на посадових осіб надавача платіжних послуг від ста до двохсот нмдг. | |
| Неповідомлення інших надавачів платіжних послуг про помилкові або неналежні платіжні операції та суб'єктів таких платіжних операцій | штраф на посадових осіб надавача платіжних послуг від ста до двохсот нмдг | |
| Порушення вимог валютного законодавства | штраф на посадових осіб уповноважених установ від трьох тисяч до чотирьох тисяч нмдг. | |
| 166-8 КпАП | Здійснення банківської діяльності, банківських операцій або іншої діяльності з надання фінансових (крім платіжних) послуг без набуття статусу фінансової установи чи без спеціального дозволу (ліцензії), якщо законом передбачено набуття статусу фінансової установи чи одержання спеціального дозволу (ліцензії) для здійснення зазначених видів діяльності, або з порушенням порядку надання фінансових послуг юридичними особами, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але надають окремі фінансові послуги | штраф від ста до двохсот п'ятдесяти нмдг»; |
| 166-20 КпАП | Неподання, несвоєчасне подання або подання особами, які є об’єктами нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг (крім органів державної влади та органів місцевого самоврядування), надавачів обмежених платіжних послуг або оверсайта платіжної інфраструктури та платіжних інструментів, завідомо недостовірної інформації з питань нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг (крім органів державної влади та органів місцевого самоврядування), надавачів обмежених платіжних послуг або оверсайта платіжної інфраструктури та платіжних інструментів Національному банку України, якщо подання такої інформації передбачено законами України та нормативно-правовими актами Національного банку України | Штраф на ФОПів та посадових осіб юридичних осіб, які є об’єктами нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг (крім органів державної влади та органів місцевого самоврядування), надавачів обмежених платіжних послуг або оверсайта платіжної інфраструктури та платіжних інструментів, – від 100 до 200 нмдг. |
| Ухилення осіб, які є об’єктами нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг (крім органів державної влади та органів місцевого самоврядування), надавачів обмежених платіжних послуг або оверсайта платіжної інфраструктури та платіжних інструментів, від перевірки, невиконання вимог Національного банку України щодо усунення порушень законів України та нормативно-правових актів Національного банку України | тягне за собою накладення на фізичних осіб – підприємців та посадових осіб юридичних осіб, які є об’єктами нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг (крім органів державної влади та органів місцевого самоврядування), надавачів обмежених платіжних послуг або оверсайта платіжної інфраструктури та платіжних інструментів, штрафу від 300 до 400 нмдг. Дії, передбачені частинами першою або другою цієї статті, вчинені особою, яку протягом року було піддано адміністративному стягненню за такі самі порушення, тягнуть за собою накладення штрафу від 500 до 1000 нмдг |
|
| 166-28 | Здійснення діяльності з надання обмежених платіжних послуг, нефінансових платіжних послуг або послуг технологічного оператора платіжних послуг без здійснення авторизації діяльності | тягне за собою накладення штрафу у розмірі 1000 нмдг. |
| Здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг (крім послуг з випуску та виконання платіжних операцій із електронними грошима, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців) без здійснення авторизації діяльності | тягне за собою накладення штрафу від однієї тисячі до двох тисяч нмдг. Дії, передбачені частиною другою цієї статті, пов’язані з отриманням доходу у великих розмірах, – тягнуть за собою накладення штрафу від 2000 до 5000 нмдг |
|
| 188-29 | Невиконання законних вимог посадових осіб Національного банку України щодо усунення порушень банківського законодавства або законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, або створення перешкод для виконання покладених на них обов’язків | тягнуть за собою накладення штрафу на посадових осіб від 25 до 50 нмдг |
| Зміни до ККУ | ||
| Незаконні дії з платіжними інструкціями, платіжними інструментами та іншими засобами доступу до банківських та/або платіжних рахунків, електронних гаманців. 1. Підробка платіжних інструкцій, платіжних інструментів чи інших засобів доступу до банківських та/або платіжних рахунків, електронних гаманців, а так само придбання, зберігання, перевезення, пересилання з метою збуту підроблених платіжних інструкцій, платіжних інструментів чи інших засобів доступу до банківських та/або платіжних рахунків, електронних гаманців, або їх використання чи збут . |
штраф від 5000 до 7000 нмдг або позбавленням волі на строк до трьох років. Ті самі дії, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, – караються штрафом від 7000 до 10000 нмдг або позбавленням волі на строк від трьох до п’яти років. |
|
| Ст. 200-1 ККУ | Незаконні дії з електронними грошима 1. Надання послуг з випуску електронних грошей та виконання платіжних операцій із електронними грошима, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців, особами, які не пройшли авторизацію діяльності відповідно до законодавства України |
Штраф від 3000 до 5000 нмдг з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до двох років. Ті самі дії, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, – караються штрафом від 5000 до 10000 нмдг з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років |
***
УВАГА!
Тепер ви можете читати бухгалтерські новини від «Дебету-Кредиту» у Telegram та VIBER. Приєднуйтесь і дізнавайтесь найважливіші новини першими!