Національний банк України оптимізував та доповнив норми, спрямовані на забезпечення ефективної роботи банків під час проведення операцій за участю суб’єктів Криму, що були запроваджені постановою Правління Національного банку України від 03.11.2014 №699 "Про застосування окремих норм валютного законодавства під час режиму тимчасової окупації на території вільної економічної зони "Крим" (далі – Постанова №699).
За підсумками аналізу практичної реалізації запроваджених норм Постановою №699, а також з урахуванням зауважень та пропозицій банківської спільноти, Правління Національного банку України 16.12.2014 ухвалило постанову №810 про внесення змін до Постанови №699 (далі – Постанова №810), якою зокрема:
визначено резидентом України фізичну особу, яка є внутрішньо переміщеною особою та отримала передбачену законодавством України довідку, що засвідчує її проживання на материковій території України;
передбачено, що для цілей ідентифікації внутрішньо переміщеної особи місцем її проживання на території України є адреса житла;
установлено, що розрахунки між юридичними особами, фізичними особами-підприємцями, що зареєстровані на материковій території України (далі – юридичні особи), та суб’єктами Криму за поточними торговельними операціями здійснюються в іноземній валюті та/або гривні;
дозволено юридичним особам купувати іноземну валюту за поточними торговельними операціями в порядку, передбаченому нормативно-правовим актом Національного банку України, що регулює порядок та умови купівлі іноземної валюти, у тому числі за наявності в реєстрах митних декларацій інформації про ввезення товарів з території вільної економічної зони "Крим" (далі – ВЕЗ "Крим") та їх випуск у вільний обіг на материковій території України;
дозволено фізичним особам – суб’єктам Криму вносити готівкові кошти в іноземній валюті та гривнях на рахунок з метою погашення заборгованості перед банком за кредитним договором без документів, що підтверджують джерела походження коштів;
врегульоване питання щодо закриття рахунків суб’єктів Криму та перерахування коштів із рахунків цих суб’єктів на їх рахунки, відкриті за межами України;
дозволено банкам здійснювати обмін російських рублів, що надійшли в рахунок виконання позичальником − суб’єктом Криму зобов’язань за кредитним договором, на валюту кредиту;
визначено, що реєстрація кредитних договорів, укладених суб’єктами Криму з нерезидентами, втрачає чинність та відповідно припиняється обслуговування таких договорів банками;
установлено, що документи, рішення, видані органами Російської Федерації та незаконними органами, створеними на території ВЕЗ "Крим", щодо суб’єктів Криму та їх діяльності, є недійсними та не можуть використовуватися банками під час проведення операцій суб’єктів Криму, здійснення заходів валютного контролю та фінансового моніторингу.
Постанова №810 набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.