Податковий експерт, Вікторія Величко, у своєму пості в Інстаграмі розповіла, що найчастіше стопорять перекази з розмитим призначенням, «кругові» рухи по картках і різкі стрибки сум. Далі про це поговоримо докладніше.
Чому блокують операції
- Банк може поставити переказ «на паузу», якщо бачить ризики відмивання коштів:
- нетипові суми або кругові перекази;
- розмите призначення платежу («на добро», емодзі, без деталей);
- збір на особисту картку без документів;
- різкі стрибки оборотів, великі кеш-аути;
- надходження з маркетплейсів або з-за кордону без підтверджень.
Для фондів / організацій
Збір коштів – через БО/БФ з ЄДРПОУ та окремим IBAN.
Має бути публічна оферта або договір пожертви + звітність.
Призначення: «Благодійний внесок на … (ціль)».
Оплати робляться постачальнику напряму (рахунок – акт).
Зберігайте всі документи: рахунки, накладні, банківські виписки.
Для волонтерів / фізосіб
Використовуйте окрему картку лише для збору.
У призначенні платежу вказуйте мету: «Внесок на закупівлю ___ для ___».
Зберігайте чеки, звіти, не змішуйте з особистими або ФОП-коштами.
Якщо збір значний – розгляньте офіційну реєстрацію волонтера або співпрацю з фондом.
Коли банк просить пояснення – відповідаємо спокійно, по суті:
- Хто ви та для чого збираєте кошти.
- Посилання на публічний збір / короткий опис мети.
- Реквізити отримувача товарів/послуг.
- Копії рахунків, накладних/актів, виписка з банку.
- Прохання відновити (розблокувати) операції.
- Не писати «за все хороше» і не переводити гроші через третіх осіб.