Положение о порядке проведения проверок относительно соблюдения объектами надзора (оверсайта) требований законодательства Украины по вопросам деятельности платежных систем в Украине утверждено постановлением правления Нацбанка от 09.12.2013 г. № 503.
Положение определяет порядок организации и проведения НБУ проверок соблюдения требований законодательства Украины объектами надзора (оверсайта) платежных систем, которыми являются платежные организации платежных систем, созданные резидентами, клиринговые и процессинговые учреждения, участники/члены платежных систем, другие лица, уполномоченные предоставлять отдельные виды услуг или осуществлять операционные и другие технологические функции по переводу средств (далее - объекты проверок).
Согласно принятому Положению Нацбанк утверждает до 01 января следующего года план проведения проверок, который является основанием для проведения плановых проверок и оформления уполномоченными работниками письменных удостоверений, в которых в частности, указываются: полное наименование и местонахождение объекта проверки, основание и цель проверки, состав рабочей группы и ее руководитель; программа проверки; период проверки; срок проведения проверки (даты начала и окончания проверки).
НБУ имеет право проводить плановые проверки объектов проверок не реже одного раза в 36 месяцев со дня последней плановой проверки. Уполномоченные работники имеют право проводить первую плановую проверку объектов проверок не ранее чем через 12 месяцев со дня внесения сведений об объекте проверки в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры.
НБУ обязан сообщить руководителю объекта проверки о проведении плановой проверки не позже, чем за 10 рабочих дней до ее начала.
Нацбанк имеет право принять решение о назначении внеплановой проверки, которое оформляется в форме распоряжения, при наличии обоснованных оснований, указанных в Положении.
Также постановлением № 503 вносятся изменения в п. 4.2 гл. 4 Положения о порядке наложения административных штрафов, утвержденного постановлением Правления НБУ от 29 декабря 2001 г. № 563, которыми, в частности, предусмотрено, что руководитель рабочей группы, осуществляет проверку соблюдения объектами надзора (оверсайта) платежных систем и систем расчетов требований законодательства Украины, которое регулирует деятельность платежных систем и перевод средств в Украине.
Проверки проводятся по местонахождению объектов проверок с целью контроля за соблюдением последними требований законодательства Украины, выявления и предотвращения рисковой деятельности, угрожающей интересам пользователей.
Сроки осуществления проверок объектов надзора (оверсайта), которые в соответствии с законодательством Украины в НБУ согласовали правила платежной системы или зарегистрировали договора о членстве/участии в международных платежных системах до вступления в силу постановления № 503, устанавливаются отдельным решением Национального банка Украины с учетом оснований, которые определены Положением.