Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Сегодня, 3 декабря, вступило в силу постановление НБУ №755, которым утверждено Положение о надзоре (оверсайте) платежных систем и систем расчетов.
Документ определяет основные организационные основы и порядок осуществления дистанционного надзора (оверсайта) платежных систем, критерии и порядок определения важности платежных систем, а также требования к значимым платежным системам.
К объектам надзора относятся платежные организации платежных систем, участники платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры. Требования нормативного акта также применяются к международным платежным системам, платежными организациями которых являются нерезиденты.
Нацбанк осуществляет надзор путем мониторинга, оценивания и предоставления указаний или рекомендаций.
Для осуществления мониторинга НБУ направляет запрос объектам надзора о предоставлении информации и документов для проверки. Мониторинг платежных систем включает: сбор, систематизацию и анализ показателей деятельности объектов надзора и их динамики. Осуществляется мониторинг на основании: 1) статистических отчетов объектов надзора; 2) информации, полученной на запрос Нацбанка; 3) информации, полученной от третьих лиц, в том числе от госорганов и пользователей платежной системы. По результатам мониторинга определяется важность платежных систем.
Оценивание Нацбанком платежных систем предусмотрено 2-х видов: 1) комплексное оценивание значимой платежной системы (на основании плана); 2) оценивание отдельных аспектов деятельности платежной системы (тематическое оценивание) - при наличии обоснованных оснований, без предупреждения.
Платежные организации и участники платежных систем должны привести свою деятельность в соответствие с требованиями данного Положения в течение 120 календарных дней.
