Останнім часом надзвичайно активно обговорюється питання моніторингу (фінустановами, банками та ДПС) платежів, які здійснюють фізособи з картки на картку. Зокрема:
- як фінмоніторинг банків і податкова контролюють такі перекази;
- яку інформацію і коли фінустанови передають до ДПС;
- що писати у призначенні платежу при переказах з картки на картку або з рахунку на рахунок;
- які перекази на картку або рахунок фізособи оподатковуються у 2025 році;
- як ФОПу розділити користування особистим та підприємницьким рахунком;
- що саме перевіряють і які штрафи.
У цій статті ми зібрали усе, що допоможе вам переказати і прийняти кошти з картки на картку (і не тільки) без зайвих клопотів, переживань і проблем.
- Загальна інформація про нові, зменшені ліміти на перекази коштів з картки на картку, які встановили банки і НБУ вже з 1 червня 2025 року – читайте у статтях: З 1 червня діятимуть нові зменшені ліміти на карткові перекази! та Нагадуємо! Вже з 1 червня 2025 року – нові ліміти на карткові перекази.
- Зразки формулювань, які пишемо у призначенні платежу при переказах з картки на картку або з рахунку на рахунок, щоб не було зайвих питань у банків та ДПС – читайте у статті: Що писати у призначенні платежу при переказах з карти на карту: 50+ формулювань на усі випадки життя.
- Які перекази на картку фізособи не оподатковуються як дохід фізособи у 2025 році – у цьому матеріалі: Які перекази на картку фізособи не оподатковуються у 2025 році: докладний перелік та поради від адвокатів.
- Як взагалі податкова контролює перекази фізосіб, які існують ліміти на грошові перекази та що з їх оподаткуванням – читайте у статті: Перекази з картки на картку у 2025 році: що перевіряють і які штрафи?
- Як ФОПу працювати з рахунками і картками: прийняти оплату за товар, переказати кошти з підприємницького рахунку на свій особистий рахунок, поповнити підприємницький рахунок, переказати кошти іншій фізособі та на що звертати увагу, якщо у ФОПа рахунок в іноземній валюті – читайте за посиланням: Як ФОПу користуватись особистим та підприємницьким рахунком: без проблем та додаткових податків.
- Що писати у платіжці, здійснюючи переказ коштів з рахунку ФОПа на власну картку фізособи – у статті: Переказ коштів з рахунку ФОПа на власну картку фізособи: як заповнити платіжку?
- Нарешті про те, як заповнити платіжки на сплату податків, ВЗ та ЄСВ ФОПам; податку на нерухомість та податку на землю фізособам; як сплатити податковий борг і пеню; як користуватись Е-кабінетом та чи можна сплатити податки за іншу особу – читайте тут: Як заповнити платіжки на сплату податків, ВЗ та ЄСВ у 2025 році: приклади оформлення та відповіді на запитання.