Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Фонд гарантирования вкладов физлиц решением №77 внес изменения в Положение о порядке проведения проверок участников Фонда.
Согласно документу, Фонд может проверять банк дистанционно или инспекционно.
По ходатайству Фонда его сотрудники должны быть включены Нацбанком в инспекционную группу. Исполнительная дирекция Фонда утверждает для работника в составе инспекционной группы отдельный план проверки. По предложению Нацбанка работники Фонда участвуют в инспекционных проверках согласно договору о сотрудничестве и координации деятельности.
Изменения внесены и в раздел, регулирующий порядок проведения инспекционных проверок. Установлено, что к распоряжению о проведении внеплановой проверки прилагается запрос в банк о предоставлении материалов, необходимых для ее проведения. Банк обязан предоставить такие материалы в указанные сроки.
В перечень вопросов, подлежащих инспекционной проверке, могут быть включены: достаточность капитала и его адекватность рискам; намерения и возможности акционеров по наращиванию уставного капитала; наличие и оценка плана действий на случай непредвиденных обстоятельств; определение доли крупнейших акционеров в уставном капитале; соблюдение экономических нормативов и др.