Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Національний банк України розширив повноваження інкасаторських компаній щодо їх взаємодії з банками з питань оброблення та зберігання готівки.
Так, інкасаторські компанії, які отримали ліцензію Національного банку на надання банкам послуг з інкасації та його погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, отримали можливість:
- на договірних відносинах передавати готівку банку, що зберігається в сховищі інкасаторської компанії, іншому банку, а також підкріплювати безпосередньо каси банку, пунктів обміну валют, банкомати готівкою банку, що зберігається в інкасаторській компанії;
- переказувати власні кошти з поточного рахунку на спеціальний рахунок та повертати власні кошти зі спеціального рахунку на поточний рахунок;
- обмінювати готівку (банкноти на монети) за заявкою клієнта в касі клієнта.
Відповідні норми містить постанова Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року №151 “Про затвердження Змін до Положення про порядок взаємодії юридичних осіб, що здійснюють операції з оброблення та зберігання готівки, з іншими юридичними особами” (далі – постанова №151).
Крім того, постановою №151 передбачено, що банки, які здійснюють обслуговування інкасаторських компаній (розрахункові банки), зобов’язані виконувати функції суб’єкта первинного фінансового моніторингу щодо операцій з готівкою, а інкасаторські компанії – надавати розрахунковим банкам на їхній запит інформацію щодо проведених операцій з готівкою.
Виконання вимог постанови №151 сприятиме подальшому вдосконаленню процесів аутсорсингу в готівковому обігу, а також підвищенню контролю та прозорості операцій з готівкою інкасаторських компаній.
Постанова №151 набирає чинності з 01 березня 2022 року, що дасть змогу інкасаторським компаніям та банкам підготуватися до врахування її вимог у своїй роботі.
