Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Нацбанк пропонує надати право третім особам здійснювати ідентифікацію та верифікацію фізичних осіб під час відкриття рахунків у банку. Про це йдеться у повідомленні на офіційному сайті відомства.
Відповідні норми містить проект постанови НБУ «Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах».
Цей документ, що пропонується для громадського обговорення, розроблено з метою удосконалення системи ідентифікації та верифікації фізичних осіб та відповідно до вимог п. 5 ст. 9 Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Зокрема Проектом передбачається надання банкам права:
- на підставі договору доручення з банком, який є абонентом-ідентифікатором, під час відкриття рахунку використовувати інформацію щодо ідентифікаційних даних клієнтів – фізичних осіб, отриману за допомогою Єдиної національної системи електронної дистанційної ідентифікації фізичних і юридичних осіб BankID НБУ у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Нацбанку з питань фінансового моніторингу та функціонування системи BankID;
- доручати юрособам-резидентам, фізособам-підприємцям ‒ резидентам та фізособам-резидентам (агентам) на договірній основі здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів банку ‒ фізосіб у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацбанку з питань фінансового моніторингу.
Крім того, Проект врегульовує такі питання:
- надано право банкам зараховувати на поточні рахунки фізичних осіб кошти від погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифікатів та процентів за ними;
- скасовано норму щодо подання фізособами, які провадять незалежну професійну діяльність під час відкриття поточного рахунку в банку копії документа, що підтверджує взяття фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, на облік в органі ПФУ.
Проект розміщено для громадського обговорення на сторінці Офіційного інтернет-представництва НБУ, оскільки відповідно до Закону «Про засади державної регуляторної політики у сфері господарської діяльності» він має оприлюднюватися з метою одержання зауважень і пропозицій від фізичних та юридичних осіб, їх об’єднань.
***
Читайте також: