2 вересня 2026 року у ВРУ зареєстровано проєкт Закону №16013 «Про внесення змін до Кримінального кодексу України та Кримінального процесуального кодексу України щодо захисту громадян, їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками». Його автором є В. Зеленський.
Чому виникла така ініціатива?
Законопроєкт спрямований на імплементацію положень Директиви (ЄС) 2019/713 Європейського Парламенту та Ради від 17 квітня 2019 року про боротьбу з шахрайством та підробкою безготівкових платіжних засобів та заміну Рамкового рішення Ради 2001/413/JHA (далі – Директива) у національне законодавство шляхом удосконалення правового регулювання відповідальності за незаконні дії з платіжними інструментами та іншими засобами доступу до банківських та/або платіжних рахунків, у тому числі вчинені з метою шахрайства або іншого кримінального правопорушення.
Як зазначено у пояснювальній записці, розроблено законопроєкт з метою удосконалення кримінально-правових механізмів протидії незаконним діям з:
- платіжними інструментами,
- індивідуальною обліковою інформацією,
- банківськими та/або платіжними рахунками,
- електронними гаманцями,
а також запобігання їх передачі, одержанню, придбанню, зберіганню, іншому набуттю чи використанню для вчинення шахрайства або іншого кримінального правопорушення.
Що саме пропонується?
- Внести зміни до статті 200 ККУ, згідно з якими дія статті пошириться на такі діяння, як фальсифікація платіжних інструкцій, платіжних інструментів, інших засобів доступу до банківського та/або платіжного рахунку, електронних гаманців, індивідуальної облікової інформації, електронних грошей, та встановлюється кримінальна відповідальність за незаконне привласнення, викрадення, заволодіння шляхом обману або зловживання довірою, або набуття іншим кримінально-протиправним шляхом платіжних інструментів, індивідуальної облікової інформації чи інших засобів доступу до них, а також незаконного отримання доступу до банківського та/або платіжного рахунку, електронного гаманця.
- Доповнити ККУ новою статтею 200-1, встановивши кримінальну відповідальність за передачу, одержання, придбання, зберігання та інше набуття платіжних інструментів, індивідуальної облікової інформації, надання або отримання доступу до них чи банківського та/або платіжного рахунку, електронного гаманця з метою вчинення шахрайства або іншого кримінального правопорушення.
- Внести зміни до статей 96-3, 96-9 ККУ, розширивши підстави для застосування до юридичних осіб заходів кримінально-правового характеру в разі вчинення діянь, що охоплюються статтею 200 та новою статтею 200-1 Кримінального кодексу України.
- Передбачити зміну до статті 216 КПКУ, згідно з якою кримінальні провадження за новою статтею 200-1 ККУ будуть розслідуватися слідчим того органу, який розпочав досудове розслідування або до підслідності якого відноситься кримінальне правопорушення, де були використані передані або одержані платіжний інструмент, індивідуальна облікова інформація, наданий доступ до них чи банківського та/або платіжного рахунку, електронного гаманця.
Головні зміни, які пропонуються законопроєктом №16013:
- Розширення відповідальності за ст. 200 ККУ: криміналізують фальсифікацію платіжних інструкцій, інструментів, облікових даних і гаманців, а також викрадення чи незаконний доступ до банківських рахунків.
- Нова відповідальність за передачу та використання карток в дроп-схемах (стаття 200-1 ККУ): запроваджують кримінальне покарання за передачу, купівлю, зберігання або надання доступу до платіжних інструментів і рахунків для вчинення шахрайства у вигляді штрафу від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (від 5100 до 17000 грн).
- Заходи до юридичних осіб (ст. 96-3, 96-9 ККУ): розширюють підстави для застосування кримінально-правових заходів до компаній у разі вчинення злочинів за оновленою ст. 200 та новою ст. 200-1.
- Визначення підслідності (ст. 216 КПКУ): справи за новою ст. 200-1 ККУ розслідуватимуть слідчі органи, які розпочали провадження або до підслідності яких належить основний злочин.
