Національний банк хоче включати «дропів» до реєстру на 12 місяців без блокування коштів.
Про це повідомив директор Департаменту інтегрованого нагляду за банками Андрій Котюжинський в подкасті «Хроніки економіки», розповідає Finance.ua.
«Реєстр зробить суттєво дорожчою цю схему. Наразі ми бачимо, що будь-який «дроп», який використовується, то він використовується в 3 чи 4 банках. Навіть якщо тільки половина «дропів» має такий мультиплікатор, то це вже суттєве здорожчання обслуговування схеми», — сказав він.
«Ми не маємо права законодавчої ініціативи. Але ми завжди долучаємося до роботи комітету (Верховної Ради) та його робочих груп, аби дати свою експертну позицію. Власне бачення, як це має працювати, НБУ було сформовано, і зараз ми працюємо над текстом законопроєкту… Ідентифікація «дропів» — це задача надавачів платіжних послуг — банки та небанки. НБУ та правоохоронці в цей реєстр додавати не будуть», — додав представник НБУ.
Передбачається, що законопроєкт про реєстр «дропів» міститиме такі умови:
- вестиме його НБУ, щоб забезпечити банківську таємницю;
- все заповнення реєстру проводитиметься на базі надавачів фінпослуг;
- можна буде перевірити себе на наявність у зазначеномуреєстрі;
- можливість оскарження включення до реєстру;
- інформація про «дропів» у реєстрі, найімовірніше, зберігатиметься до трьох років;
- активний статус «дропа» не може перевищувати 12 місяців, але це «вікно» може бути скорочене рішенням НБУ;
- фізособи матимуть доступ до своїх коштів та розрахунків. Проте перекази будуть істотно обмежені, а знятті готівки вночі може бути закрито.
За його словами, законопроєкт може бути закінчений до кінця весни, а про саме голосування парламентом — важко сказати.
Реєстр може запрацювати повноцінно ближче до кінця 2026 року.
Нагадаємо: Національний банк України ухвалив рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 гривень на місяць для вихідних переказів (також відомих як P2P, C2С) за всіма рахунками клієнтів — фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
У грудні 2024 року українські банки за координації банківських асоціацій підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.
Підписанти Меморандуму зобов’язуються здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого ризик-орієнтованого підходу.