Нагадаємо, що ще у 2024 році НБУ анонсував створення законопроєкту щодо реєстру дропів з метою боротьби із шахрайськими переказами з картки на картку.
Пам'ятаєте, з чим були пов'язані жорсткі обмеження і встановлення лімітів для банківських переказів фізичних осіб? Так - саме для боротьби з незаконними схемами і дроп-активністю. І майже не здивувало посилення обмежень надалі.
На нещодавньому засіданні ТСК з економбезпеки були представлені основні ідеї, на яких базуватиметься цей законопроєкт. Про це розповіла Н. Южаніна.
Планується, що дані про юридичних осіб включатимуться до нього банками та іншими надавачами фінансових послуг у разі наявності ознак здійснення міскодингу, а фізичних осіб - ознак передачі такими особами своїх рахунків або платіжних інструментів у використання третім особам.
Ознаки встановлюватиме Нацбанк, а банки та надавачі фінпослуг мають затвердити власні порядки виявлення осіб за такими ознаками.
До включених в цей реєстр фізичних осіб будуть встановлені ліміти на проведення операцій (строком до 2-х років) та обмеження кількості платіжних або поточних рахунків/електронних гаманців/платіжних інструментів.
"Як на мене, дуже схоже на те, як працює фінмоніторинг в банках і фінустановах. Дискреція і відсутність чітких вимог", - зауважила Южаніна.
Тобто одразу, фактично просто на основі підозр, дані про фізособу включають до Реєстру, і такій особі обмежують використання банківської системи.
На думку Южаніної, ці ідеї мають бути обговорені ще на цьому етапі, до підготовки остаточної версії та реєстрації законопроєкту.
"Все, що пропонується, - це подальше знущання над людьми, намагання наздогнати "просунутих" злочинців через обмеження для невинних громадян (користувачів банківських послуг). І не наздоженуть, час все показав", - додала Южаніна.