• Посилання скопійовано

Яким чином буде наповнюватися реєстр дропів: нардепи працюють над розробкою законопроєкту

Планується, що дані про юросіб будуть включатися до реєстру банками та іншими надавачами фінпослуг у разі наявності ознак здійснення міскодингу, а фізичних осіб – ознак передачі ними своїх рахунків або платіжних інструментів у використання третім особам

Яким чином буде наповнюватися реєстр дропів: нардепи працюють над розробкою законопроєкту

Нагадаємо, що з 1 червня за відсутності документального підтвердження банки встановлюватимуть ліміти на операції: для клієнтів «високого» рівня ризику – до 50 тис. грн/міс. (залишається незмінним), для клієнтів «середнього» і «низького» рівнів ризику – до 100 тис. грн/міс.

Ці обмеження оформлено Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.  

Сам Меморандум підписали чотири великих банки-емітенти: АТ "Ощадбанк", АТ КБ "ПриватБанк", АТ "Райффайзен Банк", АТ "Універсал Банк" та інші банки та надавачі платіжних послуг. 

Наразі народний депутат Ніна Южаніна у своєму Телеграм-каналі повідомила, що нещодавно відбулося засідання тимчасової слідчої комісії (ТСК) з економічної безпеки, де були представлені основні ідеї, на яких базуватиметься законопроєкт щодо створення реєстру дропів. 

Які основні ідеї щодо створення законопроєкту про реєстр дропів?

  1. Планується, що дані про юридичних осіб будуть включатись до реєстру банками та іншими надавачами фінансових послуг у разі наявності ознак  здійснення міскодингу, а фізичних осіб -  ознак передачі такими особами своїх рахунків або платіжних інструментів у використання третім особам.
  2. Ознаки встановлюватиме Нацбанк, а банки та надавачі фінпослуг мають затвердити власні порядки виявлення осіб за такими ознаками. 
  3. До включених до цього реєстру фізичних осіб будуть встановлені  ліміти на проведення операцій (строком до 2-х років) та обмеження кількості платіжних або поточних рахунків/електронних гаманців/платіжних інструментів.

Южаніна підкреслила: "Як на мене, дуже схоже на те, як працює фінмоніторинг в банках і фінустановах. Дискреція і відсутність чітких вимог.

Тобто одразу, фактично просто на основі підозр, дані про фізособу включають в Реєстр і такій особі обмежують використання банківської системи. 

Вважаю, що ці ідеї мають бути обговорені ще на цьому етапі, до підготовки остаточної версії та реєстрації законопроєкту. 

Все, що пропонується, а я мала можливість послухати презентацію, - це подальше знущання з  людей, намагання наздогнати "просунутих" злочинців через обмеження для невинних громадян (користувачів банківських послуг).  І не наздоженуть, час все показав".

Автор: Русанова Ганна

Джерело: «Дебет-Кредит»

Рубрика: Фінанси і банки/НБУ і банківська система

Зверніть увагу: новинна стрічка «Дебету-Кредиту» містить не тільки редакційні матеріали, але також статті сторонніх авторів, роз'яснення співробітників фіскальної служби тощо.

Дані матеріали, а також коментарі до них, відображають виключно точку зору їх авторів і можуть не співпадати з точкою зору редакції. Редакція не ідентифікує особи коментаторів, не модерує тексти коментарів та не несе відповідальності за їх зміст.

30 днiв передплати безкоштовно!Оберiть свiй пакет вiд «Дебету-Кредиту»
на мiсяць безкоштовно!
Спробувати

Усі новини рубрики «НБУ і банківська система»