Нагадаємо, що з 1 червня за відсутності документального підтвердження банки встановлюватимуть ліміти на операції: для клієнтів «високого» рівня ризику – до 50 тис. грн/міс. (залишається незмінним), для клієнтів «середнього» і «низького» рівнів ризику – до 100 тис. грн/міс.
Ці обмеження оформлено Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.
Сам Меморандум підписали чотири великих банки-емітенти: АТ "Ощадбанк", АТ КБ "ПриватБанк", АТ "Райффайзен Банк", АТ "Універсал Банк" та інші банки та надавачі платіжних послуг.
Наразі народний депутат Ніна Южаніна у своєму Телеграм-каналі повідомила, що нещодавно відбулося засідання тимчасової слідчої комісії (ТСК) з економічної безпеки, де були представлені основні ідеї, на яких базуватиметься законопроєкт щодо створення реєстру дропів.
Які основні ідеї щодо створення законопроєкту про реєстр дропів?
- Планується, що дані про юридичних осіб будуть включатись до реєстру банками та іншими надавачами фінансових послуг у разі наявності ознак здійснення міскодингу, а фізичних осіб - ознак передачі такими особами своїх рахунків або платіжних інструментів у використання третім особам.
- Ознаки встановлюватиме Нацбанк, а банки та надавачі фінпослуг мають затвердити власні порядки виявлення осіб за такими ознаками.
- До включених до цього реєстру фізичних осіб будуть встановлені ліміти на проведення операцій (строком до 2-х років) та обмеження кількості платіжних або поточних рахунків/електронних гаманців/платіжних інструментів.
Южаніна підкреслила: "Як на мене, дуже схоже на те, як працює фінмоніторинг в банках і фінустановах. Дискреція і відсутність чітких вимог.
Тобто одразу, фактично просто на основі підозр, дані про фізособу включають в Реєстр і такій особі обмежують використання банківської системи.
Вважаю, що ці ідеї мають бути обговорені ще на цьому етапі, до підготовки остаточної версії та реєстрації законопроєкту.
Все, що пропонується, а я мала можливість послухати презентацію, - це подальше знущання з людей, намагання наздогнати "просунутих" злочинців через обмеження для невинних громадян (користувачів банківських послуг). І не наздоженуть, час все показав".