Питання заміни Свідоцтва про державну реєстрацію на виписку з ЄДР наразі стало актуальним й для здійснення первинного фінмоніторингу банківськими установами.
Адже, з одного боку, тепер даними такого свідоцтва чинне законодавство не оперує, а з другого -- жоден закон не говорить про скасування свідоцтв, виданих після 01.07.2004 р.
НБУ, зі свого боку, також вказує на те, що ЗУ від 07.04.2011 №3205-VI «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо скасування свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи та фізичної особи -- підприємця» не передбачена необхідність заміни свідоцтва про держреєстрацію на виписку або витяг з ЄДР, а також не передбачена заборона або термін використання існуючого свідоцтва про державну реєстрацію.
Отже, фінансова операція із зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи -- підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи -- підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, у разі якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150000 гривень, підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу.
З метою виконання вимог зазначеної статті Закону банкам необхідно встановити інформацію щодо дати державної реєстрації клієнта юрособи або фізособи-підприємця. Таку інформацію відповідно містить, зокрема, виписка з Єдиного державного реєстру юросіб та фізосіб-підприємців.
Щодо юросіб-резидентів вказану інформацію містить також довідка з ЄДР.
Тож НБУ пропонує банкам при формуванні файла-повідомлення про фінансову операцію, а також в анкеті клієнта-юрособи-резидента та анкеті клієнта-фізооби-підприємця зазначати реквізити свідоцтва про державну реєстрацію, якщо її проведено до 07.05.2011 та стосовно нього після зазначеної дати не вносились зміни (записи) до Єдиного державного реєстру щодо відомостей, які зазначались у свідоцтві або вказуються у виписці.
