НБУ надіслав банкам перелік сайтів для фінмоніторингу клієнтів

Нагадаємо, що ще у 2014 році було прийнято Закон “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон №1702). Згідно з ним, система фінансового моніторингу складається з первинного та державного рівнів.

Суб’єкти первинного фінансового моніторингу зазначені в ч. 2 ст. 5 Закону №1702. Перелік суб’єктів державного фінансового моніторингу наведено в ч. 3 ст. 5 Закону №1702.

Банки, згідно з Законом №1702, належать до суб’єктів первинного фінансового моніторингу. А це означає, зокрема, обов’язок здійснювати ідентифікацію, верифікацію клієнта (представника клієнта), вивчення клієнта та уточнення інформації про клієнта у випадках, встановлених цим законом. А також забезпечувати виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, до початку, в процесі, в день виникнення підозри, після їх проведення або під час спроби їх проведення чи після відмови клієнта від їх проведення.

НБУ, враховуючи численні запити банків щодо практичного застосування окремих норм Закону №1702, а саме де шукати інформацію про клієнтів (крім тієї, яку вони подають про себе самі і де все гаразд) оприлюднив лист від 17.05.2017 р. №25-0008/35441. У ньому регулятор навів перелік сайтів, де можна знайти додаткову інформацію про банківських клієнтів:

****

1) Сайт Миротворець (https://psb4ukr.org/; https://metelyk.org/; https://psb4ukr.in/; https://psb4ukr.ninja/)

2) Реєстр компаній Великобританії

3) Реєстр компаній Польщі

4) Реєстр компаній Чехії тут і тут

5) Реєстр компаній Республіки Кіпр тут, тут і тут.

6) Антикорупційний монітор

7) База даних Оффшорних компаній (Панамський реєстр)

8) Список Forbes Global 2000

9) Бізнес-реєстри:

10) Декларації чиновників

11) Перелік осіб, до яких застосовані спеціальні санкції Міністерства економічного розвитку та торгівлі України

12) Визначення дати народження по ідентифікаційному коду

13) Сайт Міністерства Юстиції України. Інформація з Реєстрів у форматі відкритих даних:

Реєстр громадських об'єднань
Реєстр громадських формувань
Єдиний реєстр нотаріусів
Державний реєстр атестованих судових експертів
Державний реєстр друкованих засобів масової інформації та інформаційних агентств як суб'єктів інформаційної діяльності
Реєстр методик проведення судових експертиз
Єдиний державний реєстр осіб, які вчинили корупційні правопорушення
Єдиний реєстр підприємств, щодо яких порушено впровадження у справі про банкрутство
Єдиний реєстр арбітражних керуючих (розпорядників майна, керуючих санацією, ліквідаторів) України
Єдиний державний реєстр нормативно-правових актів
Реєстр суб'єктів, які надають послуги, пов'язані з електронним цифровим підписом
Електронний реєстр чинних, блокованих та скасованих посилених сертифікатів відкритих ключів засвідчувальних центрів та центрів сертифікації ключів
Реєстр адміністративно-територіального устрою
Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань
Єдиний реєстр спеціальних бланків нотаріальних документів
Єдиний державний реєстр осіб, щодо яких застосовано положення Закону України "Про очищення влади"

14) Єдиний реєстр боржників

15) Інформаційний ресурс Державна фіскальна служба України (Електронний кабінет платника)

16) Інформаційний ресурс

17) Власники істотної участі у банках України

18) Інформаційний цент Міністерства Юстиції України (Реєстр приватних нотаріусів)

19) Бази розшуку ФБР тут і тут

20) Глобальна юридична інформаційна мережа (Global Legal Informational Network, GLIN). (Відкрита база даних законів, нормативних актів, судових рішень та інших джерел правової інформації, створених органами державної влади і міжнародними організаціями) - http://www.ethicsweb.eu/node/326URL; http://www.glin.gov/search.action

21) Інформаційний ресурс для пошуку некомерційних організацій (в тому числі суспільних організацій, фондів, благодійних організацій, зареєстрованих в США, але працюючих в інших країнах)

22) База даних актів реєстрації іноземних агентів (FARA), що містить інформацію про лобіюючи компанії та їх контактах з закордонними організаціями (наприклад, державами, політичними партіями)

23) World-check ресурс;

24) Відкритий реєстр національних публічних діячів України

25) Народні депутати України

26) База МВС України

27) База втрачених паспортних документів

28) Особи, які переховуються від органів Української влади

****