Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Національний банк України спростив процедури для отримання ліцензій на здійснення валютних операцій для небанківських фінансових установ і операторів поштового зв’язку.
Так, зменшені вимоги до мінімального розміру власного капіталу небанківської установи:
- до 5 млн грн – для здійснення валютних операцій із переказу коштів або інших операцій, що передбачають використання готівки;
- до 10 млн грн – для здійснення інших валютних операцій (крім операцій із переказу коштів, надання кредитів і залучення фінансових активів).
Також скасована вимога щодо наявності 1 млн грн для виконання бізнес-плану установи в перший рік діяльності. Замість цього установлено, що коштів має бути достатньо для покриття витрат, пов'язаних зі здійсненням валютних операцій, що ліцензуються.
Уточнений порядок розкриття джерел походження коштів:
- скасована вимога розкриття джерел походження коштів для лайф-страховиків, а також для небанківських установ, джерела походження коштів яких перевірені регулятором (якщо їхній капітал не збільшувався);
- чітко встановлений обсяг підтвердження джерел походження коштів під час набуття істотної участі або збільшення капіталу.
Також унесені зміни до переліку валютних операцій, що ліцензуються.
Відтепер не ліцензується здійснення валютних операцій:
- страхування (крім розрахунків за договорами страхування життя);
- факторингу (крім розрахунків за операціями з міжнародного факторингу);
- переходу права вимоги і пов’язаних із цим зобов’язань.
Розрахунки за такими операціями повинні проводитися відповідно до статті 5 Закону України «Про валюту і валютні операції», тобто виключно в гривні на території України.
Зазначені зміни затверджені постановою Правління НБУ від 26.03.2021 р. №25 «Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв’язку ліцензій на здійснення валютних операцій» і набирають чинності з 1 квітня 2021 року.
***
УВАГА!
Тепер ви можете читати бухгалтерські новини від «Дебету-Кредиту» у Telegram та VIBER. Приєднуйтесь і дізнавайтесь найважливіші новини першими!
