Цій статті більше 3-х років. Українське законодавство складне і мінливе, тож на даний момент редакція не гарантує її 100% актуальність. У разі сумнівів скористайтесь пошуком, щоб читати свіжіші статті і консультації, або зверніться за допомогою до нашого ШІ-консультанта.
Нагадаємо, що у поточній редакції п. 8 ч. 18 ст. 14 Закону №361-IX передбачено, що вимоги фінансового моніторингу (зокрема, щодо ідентифікації клієнта) не поширюються на випадки здійснення переказу коштів готівкою в межах України у сумі, що є меншою ніж 5 тисяч гривень, та відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5 тисяч гривень.
Отже, як тільки йдеться про переказ в сумі від 5 тисяч гривень та більше, відправнику (ініціатору платежу) необхідно ідентифікувати себе для банку. А от для переказу у межах 4999 гривень ідентифікація не потрібна. Так, 1 гривня має велике значення.
Враховуючи технічні можливості платіжних терміналів, це призводить до певних незручностей. Зокрема, для користувачів платіжними терміналами самообслуговування, які не мають точної суми у вказаному розмірі 4999 гривень та відповідно позбавлені можливості здійснити грошовий переказ шляхом внесення готівкових коштів на суму 5000 гривень, а також банків та фінансових установ, що змушені передбачати нові сервіси програмного обслуговування для переказу здачі в розмірі 1 гривні з метою дотримання встановлених вимог фінансового моніторингу.
У зв'язку з цим у ВРУ зареєстровано проєкт Закону №5559 щодо внесення змін до зазначеного вище пп. 8 ч. 18 ст. 14 Закону №361-IX в частині заміни слова «є меншою ніж» на «не перевищує».
Кардинальних змін у сумі платежу, який має бути здійснено з ідентифікацією платника перед банком, не відбудеться, але така зміна граничної суми в 1 гривню надасть можливість значно полегшити перерахування коштів через платіжні термінали.
Відповідно, якщо законопроєкт буде підтримано, то з дати його офіційного опублікування переказ без ідентифікації себе для банку можна буде здійснювати і у розмірі 5 тисяч гривень (а не 4999 грн як на сьогодні).
***
Читайте також:
