Національний банк комплексно переглянув та актуалізував підходи щодо застосування штрафів до банків за ключові порушення у сфері протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом (далі – ПВК/ФТ), та валютного законодавства.
Так, виокремлено застосування штрафів за найпоширеніші види порушень у сфері ПВК/ФТ:
- порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ щодо управління ризиками – до 50 млн грн;
- невідповідність внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ вимогам законодавства у цій сфері – до 1 млн грн.
Крім того, переглянуто та збільшено граничні розміри штрафів за ключові порушення у сфері ПВК/ФТ:
- порушення вимог щодо неналежної перевірки клієнтів – до 50 млн грн;
- порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ щодо платіжних операцій/переказів коштів – до 10 млн грн;
- неналежне застосування до клієнтів, які є РЕРs, ризик-орієнтованого підходу, зокрема встановлення їм необґрунтованого рівня ризику, вжиття щодо них непропорційних заходів відповідно до категорії ризику – до 10 млн грн.
Також переглянуто та збільшено граничні розміри штрафів за ключові порушення у сфері валютного законодавства, а саме:
- суттєві* порушення банком вимог валютного законодавства щодо порядку проведення розрахунків за валютними операціями, торгівлі іноземною валютою, переказу валютних цінностей, їх транскордонного переміщення, нездійснення/неналежного здійснення банком валютного нагляду, порушення заходів захисту – до 1 млн грн;
- інші суттєві порушення банком вимог валютного законодавства, у тому числі недопущення до перевірки/створення перешкод щодо проведення перевірки банку уповноваженими працівниками Національного банку, нездійснення банком аналізу, перевірки документів (інформації) про валютні операції – до 1% від суми зареєстрованого статутного капіталу банку;
- порушення банком вимог валютного законодавства щодо порядку проведення розрахунків за валютними операціями, торгівлі іноземною валютою, переказу валютних цінностей, їх транскордонного переміщення, нездійснення/неналежного здійснення банком валютного нагляду, порушення заходів захисту, які не є суттєвими – до 400 000 тис. грн.
Комплексний перегляд та актуалізація підходів щодо застосування штрафів за окремі порушення у сфері ПВК/ФТ та у сфері валютного законодавства сприятиме запобіганню вчинення банками порушень вимог законодавства, підвищенню відповідальності за їх невиконання/неналежне виконання, а також дієвості заходу впливу, його стримуючого характеру з метою зміни підходу до належної організації роботи банку, функціонування належної системи управління ризиками.
Крім того, змінами передбачається уточнення окремих положень до:
- застосування заходів впливу за результатами нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства;
- оприлюднення інформації про застосовані заходи впливу за порушення у сфері ПВК/ФТ;
- сприяння забезпеченню електронного документообігу.
Наведені зміни внесено постановою Правління НБУ від 21.06.2023 №80 «Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу», що набирає чинності з 24 червня 2023 року.
*Суттєвим порушенням вимог валютного законодавства є здійснення валютних операцій із порушеннями у загальній сумі операцій (за кожним видом порушень), яка дорівнює або перевищує 10 000 000 грн, або в сумі однієї операції, яка дорівнює або перевищує 1 000 000 грн.